Sommaire
Qu'est-ce qu'un FCPI ?
Les avantages du FCPI
Les fonds disponibles en FCPI
Les critères de sélection d'un FCPI
La fiscalité du FCPI

Qu'est-ce qu'un FCPI ?

Les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) ont pour objet de favoriser le financement de la recherche, du développement et de l’innovation (R&D+i) des entreprises françaises par le biais d’un investissement en capital dans des PME et ETI innovantes.

Créés en 2001, les FCPI ont été lancés par la loi TEPA du 28 février 2007 et ont pour objectif de favoriser le financement de la recherche, du développement et de l’innovation (R&D+i) des entreprises françaises par le biais d’un investissement en capital dans des PME et ETI innovantes.

Les FCPI sont gérés par des sociétés de gestion agréées par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Ces dernières ont pour mission de sélectionner les entreprises dans lesquelles investir, de gérer le portefeuille d’actions et de réaliser les arbitrages nécessaires au bon fonctionnement du FCPI.

Les FCPI présentent de nombreux avantages pour les investisseurs :

- Défiscalisation : les investissements dans les FCPI permettent de bénéficier d’une réduction d’impôt allant jusqu’à 18% du montant investi, dans la limite de 45 000 euros par an ;

- Risque limité : les FCPI sont des placements à risque mais le risque est limité car il est diversifié (les FCPI investissent dans plusieurs entreprises) et parce que les entreprises dans lesquelles ils investissent sont soumises à un contrôle rigoureux par les sociétés de gestion ;

- Rentabilité potentielle élevée : les FCPI ont un potentiel de rentabilité élevé, notamment en raison de la possibilité de bénéficier de plus-values à long terme lorsque les entreprises dans lesquelles ils ont investi se développent et réalisent des levées de fonds.

Les FCPI sont cependant des placements à risque et il est important de bien se renseigner avant d’investir. En effet, les sociétés dans lesquelles les FCPI investissent sont soumises à un contrôle rigoureux par les sociétés de gestion, mais elles présentent tout de même un risque plus élevé que les placements classiques. De plus, les FCPI sont des placements à long terme et il est important de ne pas investir plus que ce que l’on est prêt à perdre.

Les avantages du FCPI

Le FCPI est un Fonds commun de placement en actions, c’est-à-dire un placement collectif destiné à financer la création ou le développement d’entreprises innovantes à fort potentiel de croissance. Les FCPI sont gérés par des sociétés de gestion agréées et investissent dans des entreprises dont le siège social est situé en France ou dans un pays membre de l’Union européenne.

Les FCPI ont pour objectif de réaliser une performance supérieure à celle de l’indice Euronext Paris CAC All Shares, tout en présentant un niveau de risque modéré. Les FCPI sont des placements à long terme, de 5 à 8 ans en moyenne, et peuvent être souscrits par tout type d’investisseur, à partir de 500 euros.

Les FCPI présentent plusieurs avantages pour les investisseurs :

- Les FCPI bénéficient d’avantages fiscaux : les investissements dans les FCPI sont exonérés de l’impôt sur le revenu dans la limite de 18 000 euros par an, et de la TVA dans la limite de 819 euros par an.

- Les FCPI offrent un potentiel de rendement élevé : en moyenne, les FCPI ont permis de générer un rendement annuel de 10 % depuis leur création, soit 2 fois supérieur à celui de l’indice Euronext Paris CAC All Shares.

- Les FCPI sont des placements à long terme : les investissements dans les FCPI sont bloqués pendant une durée minimale de 5 ans, ce qui permet aux entreprises financées par les FCPI de se développer et de générer des gains importants avant que les investisseurs ne puissent récupérer leur capital.

- Les FCPI présentent un niveau de risque modéré : en raison de leur diversification, les FCPI présentent un niveau de risque moindre que les actions individuelles. De plus, les entreprises financées par les FCPI bénéficient souvent de garanties de la part des investisseurs, ce qui réduit le risque pour les souscripteurs.

Les fonds disponibles en FCPI

Un FCPI est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation. C’est un placement collectif, c’est-à-dire que votre argent est géré par une société de gestion et investi dans plusieurs entreprises innovantes.

Le FCPI a pour objectif de soutenir la création ou le développement d’entreprises ayant un projet innovant à fort potentiel de croissance. Ces entreprises sont généralement des start-ups ou des PME en phase de développement.

Pour investir dans un FCPI, vous pouvez choisir parmi une large gamme de fonds disponibles. Il existe des fonds thématiques (par exemple, les FCPI dédiés à l’environnement ou à la santé), des fonds généralistes (qui investissent dans différentes thématiques) et des fonds spécialisés (qui se concentrent sur une thématique ou une région précise).

Les fonds thématiques sont généralement plus risqués que les fonds généralistes, mais ils peuvent aussi offrir des rendements plus élevés. Les fonds spécialisés sont généralement encore plus risqués, mais ils peuvent également offrir des rendements plus élevés.

Il est important de choisir un FCPI en fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs. Si vous êtes un investisseur prudent, vous devriez privilégier les fonds généralistes ou thématiques. Si vous êtes un investisseur plus aventurier, vous pouvez envisager d’investir dans un fonds spécialisé.

En règle générale, plus le fonds est spécialisé, plus le risque est élevé. Cela signifie que vous avez une chance plus élevée de perdre votre argent, mais aussi que vous avez une chance plus élevée de gagner beaucoup d’argent.

Il est important de se rappeler que les FCPI sont des placements à long terme. En général, vous ne devriez pas investir dans un FCPI si vous avez besoin de votre argent dans les 5 prochaines années.

Les FCPI sont des placements risqués, mais ils peuvent offrir des rendements intéressants à long terme. Si vous êtes prêt à prendre un peu de risque, ils peuvent être une option intéressante pour vous.

Les critères de sélection d'un FCPI

Un FCPI est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation. C’est un placement collectif réservé aux investisseurs particuliers et destiné à financer des entreprises innovantes. Les FCPI sont gérés par des sociétés de gestion agréées par les pouvoirs publics.

Pour investir dans un FCPI, il faut choisir une société de gestion qui gère un ou plusieurs FCPI. Il est important de sélectionner une société de gestion ayant une bonne expérience et une bonne réputation. La société de gestion doit également avoir un bon suivi des dossiers des entreprises financées et un bon contrôle des risques.

Les FCPI ont un risque de perte en capital. Il est donc important de bien sélectionner le FCPI en fonction de son profil d’investissement. Il faut également prendre en compte la durée de placement, la nature des actifs gérés et les frais de gestion.

La fiscalité du FCPI

Le FCPI est un fonds commun de placement dans l’innovation. Il a pour objectif de soutenir les entreprises innovantes et de favoriser le développement de l’innovation en France. Le FCPI est géré par une société de gestion agréée par les autorités compétentes. Les FCPI sont soumis à la loi du 11 juillet 1985 relative aux sociétés de gestion de portefeuilles, à la loi du 1er août 2003 sur les marchés financiers et à la Directive européenne du 21 juillet 2011 sur les FCPI.

La fiscalité du FCPI

Le FCPI bénéficie d’avantages fiscaux importants pour les investisseurs.

Les investissements dans les FCPI sont exonérés d’impôt sur le revenu dans la limite de 18 000 euros par an. Cette exonération est conditionnée au respect d’un engagement de 5 ans. Les investissements dans les FCPI sont également exonérés de taxes foncières dans la limite de 1 500 euros par an.

Les gains réalisés sur les investissements dans les FCPI sont soumis à un prélèvement forfaitaire unique de 18% après 5 ans, quel que soit le montant du gain.

Les FCPI sont également soumis à la TVA à taux réduit de 5,5% sur les versements effectués par les investisseurs et sur les gains réalisés à la revente des parts du FCPI.

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